Основные виды мошенничества на рынке жилья
Лжеоформление сделок
а) Лженотариальное оформление. В этом случае для оформления сделки мошенники пользуются липовыми печатями нотариусов или даже открывают лженотариальную контору. Нотариус может быть и подлинным, но аферисты очень технично подведут Вас к его двойнику. Конечно, это «грубая работа» — такие действия легко выявляются при проведении комплексной экспертизы сделки.
В последнее время аферисты все чаще вступают в преступный сговор с помощниками или и.о. нотариусов, и в журнале регистрации нотариальных действий «появляется» соответствующая запись. Кроме того, встречается очень много афер с доверенностями.
б) Собственно лжерегистрация. Клиент (в рассматриваемом случае покупатель), доверившись аферистам, либо дает мошенникам доверенность на право регистрации сделки, либо участвует в регистрации, совершенно не вникая в суть происходящих действий. После окончания лжерегистрации мошенники вручают жертве «документы», внешне очень похожие на необходимые, и получают с покупателя деньги. При этом одновременно организуется «многократная» продажа объекта другим покупателям...
Продавца в этом случае обманывают несколько иначе. Покупатель сдает в присутствии продавца деньги на ответственное хранение в банк, после чего регистрация проводится надлежащим образом (объект уже находится в собственности покупателя), а деньги продавца мошенники снимают без его участия. Когда несчастный продавец приходит получать деньги, кассир говорит ему: «Позвольте, Вы час назад у нас уже деньги сняли».
Иногда на практике встречаются более «грубые» варианты подобных схем. В банк для снятия денег с ответственного хранения предъявляются откровенно фальшивые регистрационные документы. Или в случае расчетов на квартире, в офисе или в других неприспособленных местах продавца откровенно «кидают» — либо не отдают денег вообще, либо передают только сумму, указанную в договоре (в 2—5 раз ниже рыночной).
Лжеадреса
На эту схему обычно попадаются богатые иногородцы, слабо представляющие местоположение выбранной жилплощади в том населенном пункте, где они мечтают поселиться. Доверчивого клиента приводят смотреть роскошную квартиру в центре, а документы оформляют на однокомнатную «хрущобу». Здесь используются совпадения в именах улиц. Но наиболее часто лжеадреса встречаются при сделках с загородной недвижимостью: показывают роскошный коттедж по адресу: деревня N, ул. Зеленая, дом 60А, а документы оформляют на старый дом (просто 60) или даже на подсобку, в которой жили строители, этот особняк возводившие. А сам коттедж уже продан другому покупателю.
Лжедоверенности
Из всех видов доверенностей мошенники чаще всего манипулируют с генеральной (Х доверяет Y продать квартиру — собрать для этого справки, поставить подпись у нотариуса, пройти регистрацию, получить деньги и т.д.), разовой (для совершения одного юридически значимого действия, например приватизации), а также хозяйственной. Во всех указанных случаях возможны две разновидности афер:
а) В момент выдачи доверенность подлинная. Владелец недвижимости действительно ставит свою подпись под доверенностью, но впоследствии (когда идет регистрация сделки) ее отменяет либо признается в судебном порядке умершим.
Кроме того, часто встречается афера, получившая название «Доверенность, подписанная левой рукой». Продавец недвижимости вступает в сговор с аферистами, они вместе идут к нотариусу, и продавец дает генеральную доверенность на право распоряжения своей квартирой. Но чтобы в дальнейшем утверждать, что доверенностей никому не давал, продавец подписывает ее таким образом, чтобы впоследствии судебно-почерковедческая экспертиза признала, что подпись выполнена другим лицом. При такой «подлинной» доверенности квартира продается клиенту. Он вселяется в нее, а через несколько месяцев на пороге появляется продавец, утверждающий, что он квартиру не продавал, доверенности не подписывал, а был в отъезде. После судебного разбирательства жертва оказывается без квартиры и без денег.
б) Доверенность заведомо фальшивая. В этом случае документ либо грубо фабрикуется, либо мошенники вступают в преступный сговор с помощником или и.о. нотариуса и добиваются занесения записи о выданной доверенности в соответствующий реестр (такая «липа» пройдет стандартную проверку на подлинность).
Получение авансов
Жертва дает «продавцу» недорогой квартиры аванс, а последний благополучно скрывается, обобрав аналогично еще десяток «покупателей». Основные признаки этой аферы: явно заниженная цена объекта, требования большего аванса, чем принято на рынке, всяческое «оттягивание» продавцом момента оформления и окончательного расчета (чтобы собрать побольше клиентов).
Другая разновидность «авансовой работы» — «беспроцентный кредит у населения», когда деньги берутся, незаконно удерживаются и отдаются жертве назад через 2—3 месяца. Самый худший случай, с которым вы можете столкнуться, — фирма просто соберет деньги с нескольких человек и ее организаторы скроются. Поэтому немедленно известите об этом случае правоохранительные органы. Скорее всего агентство занимается «прокручиванием авансов» и после окончания срока договора с Вами деньги будут возвращены под сознательно сфабрикованные обстоятельства «форс-мажор».
Третья разновидность работы «авансовиков» такова: жертве, которая имеет какие-то деньги, но явно неспособна за себя постоять, дается аванс (оформляется, кстати, как задаток), а потом указанная сумма выбивается в кратном размере под разными предлогами или жертва «конкретно ставится на счетчик».
Куклы разных видов
Главный принцип работы аферистов-кукольников: «Ловкость рук — и никакого мошенничества». Случаи вручения продавцу резаной бумаги, ломки купюр и других дешевых трюков практически не встречаются. Если же жертва пожелает организовать расчеты вне банка, то в ход идут либо «супердоллары» (для продавца), либо фальшивый детектор валют. Деньги покупателя через него пропускают, машинка начинает противно пищать (фальшивка!), и тут же разгневанные продавцы вызывают «милицию», т.е. переодетых в форму сообщников.
Еще один распространенный прием «кукольников» — подмена документов с настоящих на фальшивые. Завладевая таким образом подлинными документами, мошенники успешно реализуют схему «чужая» или «многократная», минуя настоящих владельцев.
* * *
Еще по теме статьи на сайте:
Как купить квартиру
